Деньги есть! Вложить бы выгодно и безопасно: как частный инвестор в непрофильный бизнес входил

Ситуация

Предприниматель, у которого несколько разных бизнесов, решил вложить 20 млн руб. в новое для себя направление — косметологическую клинику.

Задача, которую решали

Для клиента было важно достигнуть договорённостей, которые бы позволили:

• Войти в состав компании в роли пассивного участника: не погружаться в рутину, не участвовать в оперативном управлении;

• не брать на себя риски, связанные с операционной деятельностью, но при этом иметь возможность контролировать движение финансовых потоков;

• выйти из бизнеса и вернуть деньги, если целевые показатели не достигаются.

Результат

Мы погрузились в отраслевую специфику, прояснили цели и ожидания каждой из сторон, провели несколько раундов переговоров между инвестором и собственником клиники. В итоге разработали юридическую систему взаимодействия, которая учитывала:

• Разграничение ответственности между партнёрами таким образом, что инвестор не отвечает за управление компанией, при этом может контролировать расходование денег и своевременно реагировать на возможные злоупотребления.

• Гарантированный возврат инвестиций и выход из бизнеса, если прогнозы по целевым показателям проекта не будут достигнуты. Для этого предусмотрели опцион на долю инвестора — соглашение, по которому собственник клиники обязан выкупить долю инвестора при определённых условиях. Цена фиксируется в соглашении и рассчитывается, как сумма инвестиций плюс определённый процент.

• Банкротные, налоговые и уголовные риски, связанные с деятельностью компании таким образом, что инвестор не несёт за них ответственность.

Инструменты и методы