Фиктивные поручительства под 100% годовых: как мы защитили активы группы и не допустили взыскание
Ситуация
Директор и совладелец с 50 % долей группы компаний по производству и продаже насосного оборудования, решил запустить параллельный бизнес, не связанный с основной деятельностью. Сам по себе этот шаг не был критичен, если бы не одно «но»: под свой личный проект, он без ведома нашего доверителя — второго участника также владеющего 50 % долей — оформил десятки поручительств от имени совместных компаний. Доверитель обратился к нам в точке, когда личный бизнес его партнера ушел в банкротство, а все многочисленные кредиторы этого бизнеса стали требовать исполнения обязательств по договорам поручительства от имеющей активы и ресурсы группы компаний.Задача, которую решали
Комплект поручительств, который нам предстояло оспорить, в настоящем кейсе был самым значимым для доверителя, поскольку
- кредитор по договорам поручительства уже обратился в суд с требованиями о взыскании задолженности по договорам поручительства. Поручительства были выданы недобросовестным партнером и директором по трем крупным договорам займа, при этом процентная ставка по которым достигала до 100 % годовых.
- судебный спор сопровождался обеспечительными мерами, которые заблокировали нашему доверителю все оборотные средства на расчетных счетах и возможность участвовать в государственных закупках.
- кредитор вел себе агрессивно по отношению к нашему доверителю, оказывая на него постоянное давление, угрожая уголовным разбирательствами и налоговыми проверками, ссылаясь на имеющийся у него ресурс. Выстроить конструктивный диалог с этим кредитором никак не удавалось .
Результат
Мы обратились в суд с самостоятельным иском о признании поручительств недействительными сделками. Это позволило нам приостановить дело о взыскании задолженности по договорам и как следствие не допустить выбытия у доверителя денежных средств в моменте.
В рамках спора о признании поручительств недействительными, мы успешно доказали, что они причиняют ущерб интересам компании — условия займов, в обеспечение которых выдавали поручительства не были рыночными и никак не соответствовали обычной деловой практике — проценты достигали 100% годовых. Кроме того, наш доверитель, как участник корпорации, не одобрял данные поручительства, а должен был, так как данные договоры попадают в категорию сделок с заинтересованностью. Кроме того, выдача поручительств от группы компаний никак не попадала под критерии обычной хозяйственной деятельности, так как сама группа даже в своей работе не использовала внутригрупповые поручительства.
Сверх того, мы доказали, что есть обоснованные сомнения в том, что займы реальные. Было довольно таки не стандартным, что расписки на такие крупные суммы займа были написаны не от руки, а напечатаны, и содержали только подпись партнера и ее расшифровку. Интересно, что и кредитор не смог подтвердить у него наличие источника денежных средств, достаточного для выдачи такой суммы займов.
Но самым нестандартными доказательством, которое мы использовали, стали скриншоты с социальной сети супруги недобросовестного партнера. Из странички в соцсети мы установили, что в дату выдачи одной из расписок и получения денег, партнера не было в городе, а значит, он не мог подписать и выдать эту расписку. Сомнения в подлинности одной расписки суд распространил и на остальные, и как следствие на всю историю кредитора с выдачей займов.
Победа в споре по признанию поручительств недействительными позволили нашему доверителю в кратчайшие сроки свернуть спор по взысканию с группы компаний необоснованной задолженности.
Заполните короткую форму, и мы перезвоним вам
в течение дня
Или свяжитесь с нами другим удобным способом: